根据检方披露，这一地下银行至少已运作一年，主要从事洗钱活动，涉及资金来源包括偷税漏税、高利贷等违法行为。调查显示，涉案金额高达数百万欧元，其中相当一部分资金被非法转移至中国。执法部门共对21人展开调查，涉及罪名包括犯罪组织、洗钱、自洗钱、非法放贷及虚开发票等。

（现场图：金融警察监控到的地下钱庄）

本周一，意大利财政警察对相关嫌疑人展开集中行动，共逮捕12人，其中7人被关押入狱，5人被软禁在家，另有5人被限制居住地。同时，警方查封了总价值约4000万欧元的资产，包括现金、加密货币、不动产以及多辆豪车和名表。

警方还在威尼斯、特雷维索、布雷西亚、米兰和普拉托等多地开展了35次搜查行动，怀疑这些地区存在与该地下银行相关的非法活动网络。案件最早可追溯至2023年，当时执法人员发现多辆登记在收入极低甚至“无收入”华人名下的豪车，由此展开调查，最终锁定帕多瓦工业区一处异常频繁出入的建筑。

据调查，该地下钱庄位于一栋商业建筑内，入口隐蔽，外部装有五个监控摄像头，必须经“身份确认”后才能进入。内部设有三名主要负责人及三名“柜员”，负责记录所有资金往来，运作模式与正规银行相似。现金通常被装在购物袋、鞋盒或行李箱中带入，再通过复杂手段进行处理。

在该地点附近，警方还发现一处非法麻将赌局，赌资正是来自该地下银行的现金流。调查还显示，该组织向借款人收取高达120%的年利率，涉嫌严重高利贷犯罪。同时，他们通过多个国家中转，将资金转移至境外，包括丹麦、法国、德国、英国、爱尔兰、立陶宛及卢森堡等。

值得注意的是，案件中还有一名关键人物，充当类似“财务顾问”的角色，负责搭建空壳公司网络，通过虚开发票掩盖资金流向，这些虚假交易金额甚至达到数千万欧元。此外，部分意大利企业主也被指参与其中，通过该地下银行获取现金或将现金转换为加密货币，以规避监管。（奋斗在意大利）